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  • 非法支付结算、地下钱庄、跨境赌博、套路贷等

    来源:互联网 2020-03-20

    2月28日公安部在京召开专题会议,研究部署打击治理跨境赌博工作。深挖打击一批为跨境赌博等犯罪提供资金结算的“地下钱庄”和网络支付平台,集中打掉一批为跨境赌博犯罪提供技术支撑的国内网络运营商。

    3月2日,中国银联也发布消息称,将进一步加大对涉及套路贷等非法交易活动商户和APP的侦测分析,同时个别收单机构在商户准入和交易环节管理不严,未对商户业务的真实性、合法性及借贷业务资质进行调查,给了不法套路贷平台可乘之机。

    除持续治理套路贷等违规商户和APP平台外,中国银联一直禁止成员机构以任何形式为互联网赌博、色情平台,互联网销售彩票平台,非法外汇、贵金属投资交易平台,非法证券期货类交易平台,以及未取得省级政府批文的大宗商品交易场所等非法交易提供支付结算服务。中国银联将持续督促网络内成员机构保持业务合规发展,严格落实商户管理、交易监控和风险排查相关要求。

    深挖打击跨境赌博犯罪链条

    国务委员、公安部党委书记、部长赵克志2月28日在京召开专题会议,研究部署打击治理跨境赌博工作。赵克志要求,要主动出击,尽快梳理侦办一批组织出境赌博、利用互联网开设赌场等大案要案,彻底摧毁一批境外赌场在我境内揽客招赌和利用网络开设赌场的犯罪组织网络,深挖打击一批为跨境赌博等犯罪提供资金结算的“地下钱庄”和网络支付平台,集中打掉一批为跨境赌博犯罪提供技术支撑的国内网络运营商。要拓宽跨境赌博及与其关联的涉黑、诈骗、洗钱、绑架、拐卖、偷渡、金融等犯罪线索收集渠道,建立线索通报、案件会商、联合行动等工作机制,确保整体推进、一体打击。要积极推动与有关国家的国际执法合作,协调开展常态化联合打击行动。要统一执法思想,推动侦查与起诉、审判有效衔接,对重大跨境赌博案件做到快侦快诉快判,形成有效震慑。

    赵克志要求,要建立参赌及从业人员和境外旅游目的地“黑名单”制度,推进边境技防物防人防设施建设,加强边境一线巡逻防控,强化口岸通道出入境检查堵截,切实扎牢防控堵截跨境赌博犯罪的篱笆墙。要强化“资金链”、“技术链”治理措施,建立涉赌资金交易查控平台,坚决斩断涉赌资金流通渠道。要加强对境内外赌博网站和APP的识别、筛查和清理,加强彩票、网络游戏监管,持续推进网络黑产治理,彻底清理涉赌网上游戏。要做好舆论宣传工作,深入宣传解读党中央关于打击治理跨境赌博犯罪的决策部署,深刻揭露跨境赌博危害,充分报道打击治理成效,着力营造全面禁赌的良好氛围。要加快推动出台对开设赌场等赌博犯罪的有关法律意见,明确定罪量刑标准,依法从严惩处中国公民在境外赌场的各类涉赌违法犯罪活动。

    赵克志强调,要切实加强对打击治理跨境赌博工作的组织领导和统筹协调,积极构建上下联动、齐抓共管、协同推进的打击治理跨境赌博工作新格局,不断提升对跨境赌博问题的治理能力。要明确职责分工,压实主体责任,坚持守土有责、守土尽责,敢于动真碰硬、攻坚克难,切实把各项工作部署和要求落到实处、抓出实效。要统筹境内境外、打击防控、网上网下、当前长远,切实形成打击治理的整体合力。要建立重大案件挂牌督办和领导包案制度,强化考核奖惩,对问题突出的重点地区予以挂牌整治,对工作缓慢拖沓的要通报批评,对失职失责的要严肃追责。

    银联:遵循四方模式 坚决打击非法交易

    非正规APP应用程序及个人信息泄漏等不法活动时有发生,成为非法交易与欺诈活动产生的温床。以较为典型的套路贷为例,不法分子引诱用户下载安装不明来源的套路贷平台APP,并在后台收集用户手机号、身份证号、银行卡号等个人敏感信息,骗取用户手机验证码,诱骗用户向银行提供同意开通业务的授权信息,扣取会员费、服务费、征信查询费等名目的费用。

    不法套路贷平台的违规操作,导致用户资金安全受到损害。究其原因,主要是不法分子或犯罪团伙利用网上被泄露的个人信息诱骗用户贷款,同时个别收单机构在商户准入和交易环节管理不严,未对商户业务的真实性、合法性及借贷业务资质进行调查,给了不法套路贷平台可乘之机。

    作为银行卡转接清算机构,中国银联始终坚持银行卡产业“四方模式”,在承担银行卡跨行交易转接及资金清算职能的基础上,持续完善支付业务管理与风险防控规则制度,督促并约束各业务参与机构依法合规开展支付业务。同时,中国银联广泛应用金融科技手段,不断加强智能风控体系建设,提升风险交易识别能力和拦截能力,维护持卡人资金和信息安全。

    然而,仍有个别收单机构并未严格落实相关规则制度,未能采取有效措施遏制不法分子从事非法交易活动。

    为有效维护用户资金安全,银联进一步加大对涉及套路贷等非法交易活动商户和APP的侦测分析,并向相关收单机构发送风险提示,督促收单机构严格落实无卡快捷支付业务风险管理的主体责任,把严商户入网审核,认真开展商户真实性和合规性调查,禁止向存在非法交易情况的商户提供支付服务。同时,银联要求收单机构规范显示交易信息,准确体现真实商户和收单机构名称,对于滥用或套用“银联”字样的行为,将坚决采取法律措施。此外,银联鼓励公众举报有关套路贷的商户线索,对于核查属实的将依据相关规则开展重点治理,并向公安机关移送可疑违规商户线索,配合公安机关开展打击行动,持续维护健康、安全的支付网络环境。

    除持续治理套路贷等违规商户和APP平台外,中国银联一直禁止成员机构以任何形式为互联网赌博、色情平台,互联网销售彩票平台,非法外汇、贵金属投资交易平台,非法证券期货类交易平台,以及未取得省级政府批文的大宗商品交易场所等非法交易提供支付结算服务。中国银联将持续督促网络内成员机构保持业务合规发展,严格落实商户管理、交易监控和风险排查相关要求。

    专家:持卡人严防信息泄露 警惕诱惑陷阱

    为保护广大持卡人资金安全,中国银联风险安全专家特此提示,提高风险意识,避免落入不法分子的圈套:

    一是防范个人信息泄露。不要将个人信息、支付敏感信息、短信验证码随便告诉陌生人,尤其是身份证号码、银行卡号、有效期、安全码和密码等重要信息。果断拒绝在电话、短信、微信等非面对面环境中索要个人信息的行为。申办银行卡要通过正规金融机构渠道提出申请,谨防黑中介留存个人身份信息后伪冒办卡,并实施盗刷。此外,选择银行或正规机构的信用卡还款延期产品,不要轻信宣传“低成本延期账单”的非法代还APP,以免千万个人信息的泄露。

    二是防范电信网络新型诈骗。不轻信陌生人提供的网站链接,要与官方信息核实确认,仔细辨别网站域名真伪,防范不法分子通过各类钓鱼网站链接,诱导获取消费者个人信息,诱导向陌生账户转账付款。不轻信“中奖”“返利”“免费”等字样的信息或广告,持卡人参与此类活动往往发生诈骗风险较高。不轻信“免手续费”“一证办机”等不法广告,通过银行及持牌收单机构申请POS终端,避免遭遇无证机构挪用商户结算资金卷款跑路的风险。

    三是防范“套路”借贷金融服务风险。切勿轻信无抵押免息贷款等广告,应选择正规金融机构办理贷款业务。审慎开展网络借贷,事先核实借款平台是否具备合法资质,仔细阅读用户注册协议或借款合同条款,确认是否存在自动扣款授权或中介费、咨询费、会员费等可能影响实际借款利率的其他费用,如平台存在无故加收费用、扣减“砍头息”等情况,若已陷入“套路贷”陷阱,应停止还款并通过法律途径进行维权。

    四是防范伪卡交易风险。建议将手中的磁条卡升级为芯片卡。因芯片卡可以进行动态运算加密,实现芯片卡与终端双向动态认证,较磁条卡静态信息验证方式更为安全。

    五是防范网络赌博风险。不要出租或出借自己的身份证件,不买卖银行卡,不为赌博、非法集资、电信网络诈骗等犯罪活动提供洗钱便利,以免自己的信用记录因他人违法行为而受损,成为他人犯罪活动的“替罪羊”。

    若持卡人发现银行卡信息泄露或资金被盗,应第一时间拨打发卡银行官方客服电话,根据银行客服的建议采取相关行动并及时报警。

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